Inteligencia artificial y vida financiera: 5 ejemplos

Hoy en día escuchamos hablar de la inteligencia artificial en todos lados, desde las películas de ciencia ficción hasta las herramientas que usamos para trabajar. Pero, ¿alguna vez te has puesto a pensar cómo esta tecnología está cambiando la forma en la que manejamos nuestro dinero? La realidad es que la inteligencia artificial ya no es algo del futuro, es una herramienta del presente que nos ayuda a tomar mejores decisiones, a cuidar nuestro presupuesto y a proteger nuestra información personal de una manera eficiente.

Cuando hablamos de finanzas personales, la clave siempre ha sido la organización y la disciplina. Sin embargo, a veces el ritmo de vida no nos permite estar pegados a una hoja de cálculo o revisar cada ticket de compra. Aquí es donde entra la tecnología para ayudarnos. 

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5 ejemplos de inteligencia artificial en tu vida financiera

El uso de algoritmos avanzados permite que las instituciones financieras entiendan mejor nuestras necesidades. Imagina que en lugar de recibir recomendaciones genéricas, recibes consejos basados exactamente en lo que tú gastas y en lo que tú ganas. La inteligencia artificial analiza patrones de comportamiento para identificar, por ejemplo, si estás teniendo una fuga de dinero en pequeñas cantidades, como esos gastos hormiga que parecen insignificantes pero que al final del mes pueden sumar una cantidad considerable.

Además, esta tecnología es fundamental para la inclusión financiera. Muchas personas se quedan fuera del sistema porque no tienen cómo comprobar ingresos o porque nunca han tenido un crédito anteriormente. Gracias a los modelos de evaluación modernos, ahora es posible analizar otros factores para determinar la capacidad de pago y otorgarle su primera Tarjeta de Crédito. Esto permite que el acceso al crédito sea mucho más democrático y justo para todos.

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1. Detección de fraudes y seguridad digital

Uno de los ejemplos más claros de la inteligencia artificial en nuestra vida diaria es la seguridad. Las instituciones financieras utilizan sistemas inteligentes que monitorean tus transacciones en tiempo real. Si de pronto aparece una compra extraña en un lugar donde nunca has estado o por un monto que no coincide con tu estilo de vida, el sistema puede identificarlo como un riesgo y alertarte de inmediato.

En Vexi nos preocupa mucho tu seguridad en línea, por eso implementamos medidas tecnológicas que te protegen de fraudes. Por ejemplo, contamos con una Tarjeta digital que es exclusiva para compras en Internet. Además, desde tu App puedes encender y apagar tus Tarjetas cuando lo decidas, lo cual es una barrera adicional para darte tranquilidad.

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2. Personalización de servicios y niveles de crecimiento

La inteligencia artificial también ayuda a que los beneficios que recibes crezcan junto contigo. No todos necesitamos lo mismo al empezar. Por eso, existen programas que permiten al cliente acceder a más beneficios a partir del buen y frecuente uso de su cuenta.

En nuestro Programa Niveles, empezamos con Comienzos, donde puedes iniciar o reconstruir tu historial crediticio con una línea base. Conforme usas y pagas tu Tarjeta muchas veces al mes, el sistema identifica tu buen comportamiento y te permite subir al Nivel Avanzado y, finalmente, al Nivel Campeón. 

Este último es muy especial porque te permite tener una línea de crédito de hasta $100,000 MXN y acceder a las mejores recompensas de Cashback.¹ Es un proceso dinámico donde la tecnología evalúa tu desempeño para ofrecerte siempre lo que te corresponde según tu capacidad de pago.

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3. Automatización de recompensas y bonificaciones

¿Te imaginas recibir dinero de vuelta por tus compras sin tener que hacer trámites complicados? La tecnología permite que programas como Cashback funcionen de forma automática. El sistema detecta en qué establecimientos estás comprando y te otorga un porcentaje de bonificación mensual directamente en tu cuenta.

Por ejemplo, al usar tu Tarjeta Vexi en plataformas de streaming participantes, puedes recibir un 5% de bonificación, y un 3% en restaurantes seleccionados. También puedes obtener entre un 1% y un 2% en otros comercios participantes dependiendo de si estás en el Nivel Avanzado o Campeón. 

Todo esto se calcula de forma inteligente y aparece en tu sección de movimientos de la App. Así de fácil es hacer que tu dinero trabaje para ti mientras realizas tus consumos habituales.

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4. Análisis de crédito y procesos 100% en línea

Antes, para solicitar un crédito tenías que ir a una sucursal, llevar mil papeles y esperar semanas. Hoy, gracias a la inteligencia artificial, el proceso es 100% en línea y los requisitos son mínimos. Los sistemas analizan la información de forma rápida para darte una respuesta en menos de 72 horas hábiles.

Esto es posible porque los modelos tecnológicos pueden validar tu identidad y evaluar tu perfil crediticio de manera casi instantánea. 

Por ejemplo, en Vexi si eres una persona que no tiene historial crediticio, no te preocupes, porque existen alternativas diseñadas especialmente para que puedas empezar desde cero. Solo necesitas tener tu identificación oficial vigente, un ingreso mínimo y contestar tu solicitud con total honestidad. La tecnología se encarga del resto para que puedas liberar tu línea de crédito y empezar a disfrutar de los beneficios sin anualidad de por vida.

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5. Mejora de la educación financiera y el control de gastos

La inteligencia artificial también funciona como un tutor financiero. Al tener todos tus movimientos organizados en una App, es mucho más sencillo visualizar hacia dónde se va tu dinero. El sistema te ayuda a recordar tus fechas importantes, como la fecha de corte y la fecha límite de pago.

Respetar estas fechas es fundamental para mantener tu cuenta al corriente y tener una buena calificación crediticia. Lo más recomendable es cubrir el pago para no generar intereses, pero si en algún mes tus finanzas están un poco ajustadas, la tecnología te permite crear Planes de Pagos desde tu App. Puedes diferir una o varias compras a meses con una tasa de interés fija, lo que te da flexibilidad para no descapitalizarte y mantener el control total sobre tu presupuesto.

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Saca el máximo provecho a tus beneficios

Ahora que ya conoces cómo la tecnología y la inteligencia artificial trabajan a tu favor, es momento de aprovechar todas las herramientas que tienes a la mano. Si aún no tienes tu Tarjeta de Crédito, puedes solicitarla ya mismo. Recuerda que no solo se trata de tener un plástico, sino de contar con un aliado que te impulsa a crecer.

Además de los beneficios que ya te contamos, no olvides que puedes ganar bonificaciones ilimitadas con nuestro Programa Referidos². Al invitar a un amigo/a a unirse a través de tu enlace exclusivo que aparece en la App, recibirás durante 12 meses el 3% de las compras que ellos realicen en comercios participantes. No hay un monto máximo de bonificación, así que entre más personas invites, más podrás ganar para reducir tu saldo deudor.

La tecnología está diseñada para hacernos la vida más sencilla y para que el manejo del dinero deje de ser un dolor de cabeza. Con disciplina, un presupuesto bien armado y el apoyo de herramientas digitales modernas, estás en el camino correcto para alcanzar la libertad financiera que tanto deseas. Empieza hoy mismo a construir ese futuro próspero y no dejes pasar la oportunidad de transformar tu historial crediticio con nosotros. Pues mira, ya tienes toda la información necesaria para ser un experto/a en el manejo de tu Tarjeta y aprovechar cada peso al máximo.

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^{¹ Consulta Términos y Condiciones del Programa de Recompensas Cashback aquí}

^{² Consulta Términos y Condiciones del Programa Referidos aquí}